超级捕鱼下载| 亲朋棋牌手游大厅下载| 边锋游戏大厅| 足彩亚盘分析| 茶苑三公官网下载| 新彩网北京pk10| 斗牛棋牌玩法| 手机捕鱼棋牌游戏大厅| 亲朋手游大厅官方网站| 亲朋棋牌充值| 娱网棋牌官网下载| jj游戏大厅官网| 途游棋牌游戏麻将| 亲朋棋牌官方| 澳客彩票网双色球| 新万人老虎机官方下载| 千赢集团官网| 万利彩票客户端| 线上扑克牛牛| 捕鱼平台送金币| 中国体育竞猜澳客| 亚洲体育投注网| 联众棋牌游戏代理| 中国象棋网站大全| 游戏茶苑大厅下载2009| 吉祥棋牌馆电脑版下载| 众彩网首页| 注册送50元游戏平台| 沙巴体育足球app| 彩票投注倍数| 正规的电竞赌外围| 众发娱乐| 杭州边锋网络游戏| 吉祥棋牌钻石| 天游彩票平台| 七星彩投注站| 边锋三国杀手机版礼包| 52茶苑棋牌游戏| 中国体育彩票官网app| 博牛彩票登录地址| 9cb.cc彩票计划| 边锋游戏官网下载| 全民赢三张炸金花| 好的体育投注平台| 龙虎礼包| 蓝海娱乐彩票| 联众国标麻将平台| 红树林彩票平台注册| 森林舞会2代下载| 139手机彩票投注平台| 遇乐棋牌大厅下载| 快三技巧| 竞彩258官方下载| 波克官方下载最新版本| 回收jj斗地主金币群| 新凤凰彩票网手机版| 娱乐电玩城平台| 娱网棋牌为什么进不去| 提现真人版老虎机| 七星彩投注机选| 波克城市换话费时间| 常州茶苑下载| 官方彩票权威投注站| 捕鱼平台信誉高的| 快乐牛牛电脑版| 银河奇异果官网| 微信龙虎和压住技巧| 游戏茶苑牛牛机器人| 集结号3d捕鱼游戏官网| 上下分的斗地主游戏| 大连娱网棋牌大厅下载| 斗地主捕鱼支付宝提现| 星力手机捕鱼| 茶苑游戏大厅手机| 万博体育登录网址| 波克城市官方下载捕鱼| 捕鱼支付宝提现| 24小时微信在线打鱼| 游戏茶苑常州麻将| 最新星力捕鱼| 游戏茶苑牛牛机器人| 九州体育在线登录| 安徽边锋游戏大厅下载官网| 天成娱乐彩票| 体育投注外围平台| 平手盘技巧| 宝盈娱乐ag| 名豪娱乐平台| 幸运28网站| 支付宝充值提现的捕鱼| bt36体育投注平台| 万美娱乐彩票| 网页棋牌游戏排行榜| 捕鱼注册送10万金币| 亚洲体育投注| 3d太湖字谜总汇大全| 彩39彩票官方网站| 手机电玩城微信上下分| 全球彩票平台| 361娱乐彩票注册| 娱网棋牌鞍山麻将| 悦博体育平台| 中国游戏中心大厅| 掌上电力app官方下载| 炸金花有什么技巧| 篮球比分| lol博彩的app叫什么| 国内最大彩票投注平台| 鸿胜游戏| 中国移动棋牌大厅下载| 博彩bet356英国官网| 棋牌提现游戏平台| 小金体育投注APP| 新火彩票app下载| 365博彩| 3d彩票投注| 宁波边锋游戏斗地主| 捕鱼达人2手机完整版| 325棋牌| ag旗舰厅平台| 沙巴体育官网注册| 大连娱网棋牌手机版下载| 必赢彩票网| 优发娱乐开户| 安徽电视台边锋游戏| 现金捕鱼电玩| 88必发娱乐最新网址| 茶苑三公手机银子版| 2017年最新老虎机平台| 登陆银河娱乐| 联众世界有没有手机版| 现金捕鱼平台手机版| 手机爱博娱乐网投网址| 冠通棋牌大庆麻将| 波克城市手机斗地主| 两面盘1.99的彩票网| 电玩城打鱼| 衢州茶苑棋牌下载| 体育线上投注平台| 广东快乐十分钟开奖图| jj斗地主最新版本| 安徽边锋掼蛋| 打烟机老虎机游戏机| 财神彩票站| jj斗地主官网下载2018| jj游戏大厅下载电脑| 大赢家足球比分直| 奇迹彩票| 88赛马开奖| 大连娱网棋牌免费下载| 元游象棋游戏大厅| 凤凰彩票网投| 足球网站| 胜利彩票注册| 澳博体育投注| 亲朋棋牌手机令牌下载| 365体育投注官网| 滚球投注365| 云海78捕鱼手机版大厅| 大发体育娱乐备用网址| 中国体育彩票官网app| 中国游戏中心大厅| 最新版波克城市| 东森彩票| 注册送99元现金可提现| 博狗体育| 天天中彩票app| 天成游戏中心| 联众德州扑克够级游戏| 边锋棋牌盈利模式| 富豪炸金花| sb体育投注平台| 老虎机游戏手机版| 106官网彩票| 蚂蚁彩票官网下载| 乐彩票网| 2978棋牌游戏| 彩票购买平台| 游戏茶苑官方版| 快乐牛牛终极版技巧| 360体育视频在线直播| 球半两球盘水位分析| 360游戏中心安卓版| 附近带棋牌的酒店| 国内最大彩票投注平台| 单机麻将游戏| 真人视讯棋牌| 微信老友棋牌作弊器| 线上体育网投| 优博平台注册地址| 湖北最新棋牌游戏平台| 新宝彩票网投平台| 多盈彩票手机版下载| 微信二十一点游戏五龙| 棋牌捕鱼评测网大全| 105彩票苹果版| 真人捕鱼赢钱| 火萤棋牌官网下载苹果| 恒彩彩票平台| 星力九代| 现金捕鱼| 彩票365官网手机购彩| 彩九彩票2018年安卓版| 皇家娱乐捕鱼| 竞彩篮球推荐| 炸金花游戏| 森林舞会安卓单机| 天下彩票网盈彩官网| 优发娱乐官网| 乐优彩票官网下载| 中国游戏中心手机官网| 棋牌世界游戏大厅| u8游戏| 宝盈娱乐平台登录| 投注开户送| 彩票投注的倍数| 安卓单机老虎机游戏| 壹定发老虎机游戏平台| 1368棋牌游戏平台| 游戏茶苑充值官网| 山东体彩手机在线官网| bet365手机投注| 彩88彩票| 手机电玩游戏| 拉菲彩票平台| 联众世界游戏大厅v2017| 新天地电玩下载| 乐享彩票app下载| 巴克球的玩法大全| 边锋棋牌作弊器下载| 九乐棋牌手机版官网| 边锋棋牌游戏官网| 星光娱乐注册| 足球外围软件| 网络边锋游戏下载| 模拟经营网页游戏| 大宝娱乐游戏| 棋牌捕鱼送现金6元| 丹东娱乐网棋牌下载| 利豪棋牌官网下载| 乐博娱乐城备用网址| 金库游戏pt游戏| 马博官方体育投注网| 联众棋牌斗地主比赛版| 棋牌游戏手机版| 捕鱼游戏赢微信红包| 手机彩票投注平台| 在线联众天天斗地主| 能兑换微信红包的游戏| 新利彩票| 十博体育官网| 乐游游戏官网下载| 博马彩票| 乐发国际平台| 亲朋棋牌手机官方下载| 广州微信彩票| 777白菜论坛大全| 2017波克城市官方下载| 2018信誉最好的棋牌| ceo彩票投注| 苹果单机老虎机游戏| 德扑大师| 皇冠真人网上娱乐平台| 就要玩捕鱼官网下载| 安博电竞
中新网首页| 安徽| 北京| 重庆| 福建| 甘肃| 贵州| 广东| 广西| 海南| 河北| 河南| 湖北| 湖南| 江苏| 江西| 吉林| 辽宁| 山东| 山西| 陕西| 广东| 四川| 香港| 新疆| 兵团| 云南| 浙江

基金公司引入人脸识别等技术提高客户身份识别有效性
2019-06-26 10:29   来源:中新网上海  

  中新网上海新闻5月15日电  随着普惠金融的快速发展,互联网基金销售模式日益多元化,为广大居民购买基金进行理财提供了方便快捷的渠道。互联网基金销售通过非面对面方式为大量客户提供金融服务,给基金公司开展反洗钱工作带来不小的挑战。

  与此同时,随着计算机性能的提升和计算理论的优化,人工智能和大数据技术逐步成熟,金融科技给金融行业带来了变革式影响。据了解,近年来,基金行业创新性地探索将人工智能和大数据技术引入反洗钱工作,围绕客户身份识别、洗钱风险分析及异常行为监测等开展了一系列的创新研究和实践,取得了良好的成效。

引入人脸、图像识别技术,提高客户身份识别的有效性

  为解决通过互联网远程提供服务客户身份验证难题,基金公司正在尝试开展将人脸识别技术、光学字符识别技术(OCR)等运用到客户身份识别环节,作为读取、收集以及核验客户身份信息和受理相关账户业务申请的辅助手段。通过使用人脸识别系统,结合身份证识别的OCR技术,并引入权威数据库进行多项要素核验,可帮助基金公司快速辨别、确认客户身份,更为有效地落实账户实名验证的要求,保障客户的资金和账户安全,大大降低洗钱犯罪分子利用互联网操纵他人账户进行洗钱违法活动的风险。

运用大数据技术,提升洗钱风险分析能力

  基金公司在为广大居民提供优质专业的理财服务时,如何发现极少数洗钱违法分子的蛛丝马迹是一大难题。与此同时,基金业务普遍遵循客户申购赎回资金同一账户进出的原则,资金来源清晰,业务场景相对单一,数据资源并不丰富,基金公司基于数据开展风险分析存在先天不足。金融科技为基金公司的洗钱风险分析提供了出路,技术领先的基金公司已开始积极探索大数据在洗钱风险分析的运用,包括:利用网络爬虫技术监测互联网洗钱风险信息,尝试通过外部风险信息丰富高风险业务场景;研究引入外部数据服务,积极探讨与征信、反欺诈、反恐怖融资领域等第三方的合作方案;综合运用内外部可用数据,不断构建客户标签和复杂网络描绘客户关系,通过可视化技术从微观及宏观角度识别高风险群体等。基金公司可利用分析结果开展客户的持续与重新识别,对低风险客户采取简化的识别措施,将资源集中到涉嫌洗钱违法犯罪的高风险情形,并采取有针对性的风险防控措施。

借助机器学习算法,优化可疑交易监测模型

  基金公司还积极尝试在海量历史交易数据的基础上,运用机器学习算法挖掘洗钱违规交易的行为特征,并将优化的模型通过系统化进行沉淀,进而投入到实际业务,以提升高风险客户识别和可疑交易监测工作的科学性、有效性。同时,基金公司正在研究建立数据闭环,将已确认的风险情形作为学习样本供模型持续优化,以实现可疑交易分析监测模型的持续学习与成长。

  反洗钱+金融科技的尝试,为基金行业提升洗钱风险分析、监测、防控等能力提供了有益的探索方向,相信未来基金行业将持续投入更多金融科技资源,以风险为本深入推动反洗钱工作提质增效,主动积极地发挥反洗钱“第一道防线”的作用。(完)

注:请在转载文章内容时务必注明出处!   编辑:姜煜

5
热点视频
阿拉微上海
上海新闻网官方微信
上海人、上海事。
专业媒体、靠谱新闻。
图片报道
本网站所刊载信息,不代表中新社和中新网观点。 刊用本网站稿件,务经书面授权。
未经授权禁止转载、摘编、复制及建立镜像,违者将依法追究法律责任。
常年法律顾问:上海金茂律师事务所
[京ICP证040655号][京公网安备:110102003042] [京ICP备05004340号-1]
欢乐水果机下载手机版 大世界彩票 顶呱刮彩票 印尼分分彩网站 彩票365为什么买不了
新万博体育平台 联众世界疯狂麻将 开心七星彩论坛 帝豪彩票登录网站 篮球滚球盘技巧 大庆冠通棋牌大厅 炸金花下载大全 8波比分|8波足球比分